Métodos de cobrança
Um método de cobrança é a conta bancária ou o gateway pelo qual o provedor emite e recebe as cobranças dos assinantes. Ele define o banco, as credenciais, as regras de multa e juros e o caixa onde os pagamentos são creditados. Sem um método de cobrança, o Atlaz não gera boleto nem PIX.
Onde fica
Financeiro → Métodos de cobrança
Visão geral da tela
A tabela lista os métodos da filial com as colunas Nome, Caixa (onde o pagamento é creditado), Banco e Ações. Sem nenhum método, a tela diz Não foi encontrato nenhum método de pagamento, para começar realizar contratos e receber pagamentos por favor adicione um método de cobrança.
| Botão | Função | Permissão |
|---|---|---|
| Novo (Criar método de cobrança) | Abre o formulário Novo método | Visualizar método de cobrança para abrir e Criar método de cobrança para salvar |
| Configurar método de pagamento | Abre o formulário do método para editar | Visualizar método de cobrança para abrir e Editar método de cobrança para salvar |
| Deletar método de cobrança | Exclui o método, depois de pedir a senha | Deletar método de cobrança |
O formulário
No topo, o Atlaz avisa que, depois de salvar, alguns campos não podem ser alterados. Se você abrir uma nova conta ou uma nova carteira no banco, crie um novo método de cobrança com os dados novos, em vez de editar o antigo.
O formulário tem seis seções. Os campos aparecem conforme o banco escolhido: um banco sem API, por exemplo, não pede credenciais.
| Seção | O que configura |
|---|---|
| Dados bancários | Nome, Banco e Caixa (onde o pagamento será creditado). Para bancos que exigem, também Agência e Conta (com dígito) e, para bancos com CNAB, o Layout da REMESSA/RETORNO (CNAB). |
| Detalhes Adicionais | As credenciais do banco ou gateway (por exemplo Client ID, Client Secret, Token, Carteira, Código de convênio), a Versão da API e as opções próprias de cada integração. Para Sicoob API, Santander API e Bradesco API, o botão Cadastrar certificado digital (ou Atualizar certificado digital) aparece depois de salvar. |
| Configuração do boleto bancário | Taxa do boleto, Cedente (Razão social), Documento CPF/CNPJ, Especie de documento, Locais de pagamento, 'NOSSO NÚMERO' do último boleto emitido, Número da próxima remessa, Dados do avalista do boleto, Layout para impressão e Exibir PIX no boleto, conforme o banco. |
| Multa e juros por atraso | Multa por atraso (%), Mora (juros) de atraso por mês (%), Número máximo de dias para recebimento do boleto em atraso, Exibir data limite de recebimento no boleto e Desconto para pagamento até o vencimento. Em alguns bancos, também as opções de protesto e negativação. |
| Informações para o caixa | Exibir informação sobre impostos no boleto e as Linhas 1 a 4, texto livre impresso no boleto. Multa, juros e descontos já entram sozinhos no boleto. |
| Configurações PIX | No método Efí: Chave PIX, URL do Webhook (só leitura) e Inserir certificado Pix. Em métodos integrados por API, a seção traz o que a integração pedir. No Boleto próprio, ela mostra que não precisa ser preenchida. Veja PIX. |
Os campos de Nosso número merecem atenção: informe o número do último boleto emitido na conta (ou 0 numa conta que nunca emitiu), para não repetir o Nosso número de um boleto já existente. O Número da próxima remessa é 1 numa conta nova e só deve mudar se o banco orientar.
Campos bloqueados depois de salvar
Ao editar um método já salvo, ficam somente para leitura a Agência e a Conta, e, conforme o banco, credenciais de identificação como Credencial e Chave, Carteira e Token da carteira (Widepay) e API Key, ID da API e HASH da API (Asaas e Galaxpay). Para trocar um desses dados, crie um novo método.
Protesto e negativação
Esses campos aparecem na seção Multa e juros por atraso só para alguns bancos:
| Campo | Aparece em | O que faz |
|---|---|---|
| Protestar boleto? e Dias após o vencimento para protestar boleto | Banco do Brasil (API) e Sicredi API | Quando Sim, o Atlaz envia ao banco, junto com o registro do boleto, a quantidade de dias após o vencimento para o protesto. |
| Negativar boleto? e Dias após o vencimento para negativar boleto | Sicredi API | Igual ao protesto, para a negativação. |
O Atlaz apenas informa ao banco o prazo no registro do boleto. Quem executa o protesto ou a negativação é o banco, depois desse prazo: o Atlaz não envia nada a cartório nem a bureau de crédito por conta própria, e não há botão para protestar uma cobrança. Nas cobranças do Sicredi API, a coluna Protestável após da lista de cobranças mostra o vencimento mais os dias configurados, enquanto a cobrança não está paga. Em outros bancos, o campo não aparece no método.
Confirme com o banco antes de ativar
O protesto e a negativação têm custos e consequências para o assinante, definidos pelo banco. Ative-os só depois de combinar as regras com o gerente.
Opções que afetam o cancelamento
Em Detalhes Adicionais, o método Efí (Gerencianet) tem a opção Cancelar cobrança baixada manualmente?: com Sim, a cobrança baixada à mão no Atlaz também é cancelada no gateway.
Excluir um método
O botão Deletar método de cobrança abre Deletar método de cobrança ("Você tem certeza? Essa ação é irreversível."), pede a senha e só exclui se o método não tiver cobranças associadas, sejam pagas, vencidas ou em aberto, e se não estiver associado a nenhum cliente. Caso contrário, o Atlaz avisa que o método está associado a assinantes e/ou cobranças e que é preciso remover essas associações antes. Na maioria dos casos, o melhor é apenas ocultar o caixa desse método. Veja o tutorial de como ocultar caixas.
Problemas comuns
| Sintoma | O que fazer |
|---|---|
| O campo Caixa vem sem opções | Crie um caixa antes, em Financeiro → Caixas. Veja Criar caixa. |
| Preciso corrigir agência, conta ou credencial bloqueada | Crie um novo método com os dados corretos e passe os assinantes para ele. |
| Não consigo excluir o método | O método tem cobranças associadas (pagas, vencidas ou em aberto) ou está ligado a um cliente. Na maioria dos casos, oculte o caixa desse método. Veja o tutorial de como ocultar caixas. |
| O boleto sai com Nosso número repetido | Revise o 'NOSSO NÚMERO' do último boleto emitido do método. |
Permissões necessárias
| Para… | Permissão |
|---|---|
| Abrir a lista e o formulário | Visualizar método de cobrança |
| Criar | Criar método de cobrança |
| Salvar alterações | Editar método de cobrança |
| Excluir | Deletar método de cobrança |