Financeiro — Visão geral

O menu Financeiro reúne o controle do dinheiro do provedor: onde ele entra e sai (caixas e fluxo de caixa), como é classificado (categorias financeiras), o que ainda falta pagar (contas a pagar) e por qual conta ou gateway as cobranças são recebidas (métodos de cobrança). As cobranças dos assinantes são criadas e baixadas em Títulos; o que sai do estoque e das compras vem de Estoque. O Financeiro é onde esses valores aparecem como movimento de caixa.

Onde fica

Financeiro, no menu lateral. Para ver o menu, o grupo do usuário precisa da permissão Visualizar menu Financeiro.

Os itens do menu

Item do menu	Para que serve	Artigo
Categorias financeiras	Classificar receitas e despesas em categorias e subcategorias	Categorias financeiras
Contas a pagar	Ver e quitar o que ainda não foi pago (o Fluxo de caixa já filtrado)	Contas a pagar
Caixas	Cadastrar os caixas, com valor inicial e data de criação	Caixas
Métodos de cobrança	Cadastrar a conta bancária ou o gateway que emite e recebe as cobranças	Métodos de cobrança
Fluxo de caixa	Ver entradas, saídas, transferências e saldo de cada caixa	Fluxo de caixa

Conceitos

Conceito	O que é
Caixa	Um "bolso" do provedor: dinheiro em espécie, conta bancária, gateway ou o caixa de um atendente. Tem nome, Valor Inicial do Caixa e Data de criação do caixa, e pertence a uma filial.
Movimentação	Cada linha do fluxo de caixa. Tem data, valor, caixa, descrição e, quando for o caso, categoria, favorecido e funcionário.
Entrada	Movimentação de valor positivo: dinheiro que entrou no caixa.
Saída	Movimentação de valor negativo: dinheiro que saiu do caixa.
Transferência	Passagem de dinheiro de um caixa para outro. Gera duas movimentações, uma saída no caixa de origem e uma entrada no de destino, e não é receita nem despesa.
Categoria e subcategoria	Classificação das receitas e das despesas. Uma conta a pagar exige categoria; a subcategoria é opcional.
Conta a pagar	Despesa com data prevista e Pago igual a Não. Enquanto não é quitada, não altera o saldo do caixa.
Método de cobrança	Conta bancária ou gateway usado para emitir e receber cobranças. Cada método está ligado a um caixa, onde o pagamento é creditado.

O Saldo de um caixa é o Valor Inicial do Caixa somado às movimentações já pagas até a data final do filtro. Movimentações não pagas, como as contas a pagar em aberto, aparecem no fluxo mas só entram no saldo depois de quitadas.

Como o dinheiro chega ao caixa

flowchart TD
    INICIO([Início]) --> A{Origem do valor}
    A -->|Cobrança do assinante recebida| B[Entrada no caixa]
    A -->|Compra ou despesa| C[Saída no caixa]
    A -->|Movimentação avulsa| D[Entrada ou saída]
    A -->|Transferência| E[Saída num caixa e entrada em outro]
    B --> F[Fluxo de caixa]
    C --> F
    D --> F
    E --> F
    F --> G[Saldo do caixa]
    G --> FIM([Fim])

    style INICIO fill:#8724fb,stroke:#8724fb,color:#fff
    style FIM fill:#8724fb,stroke:#8724fb,color:#fff
    style A fill:#ff9a3d,stroke:#ff9a3d,color:#fff
    style B fill:#49d0e2,stroke:#49d0e2,color:#fff
    style C fill:#4ea1ff,stroke:#4ea1ff,color:#fff
    style D fill:#4ea1ff,stroke:#4ea1ff,color:#fff
    style E fill:#4ea1ff,stroke:#4ea1ff,color:#fff
    style F fill:#4ea1ff,stroke:#4ea1ff,color:#fff
    style G fill:#49d0e2,stroke:#49d0e2,color:#fff

• Cobrança recebida vira entrada. Na baixa manual (Títulos → Receber pagamento), a entrada vai para o caixa escolhido na janela de recebimento. Quando o banco ou o gateway informa o pagamento, o valor é creditado no caixa do método de cobrança da cobrança.
• Compra e despesa viram saída. Uma compra de estoque ou uma despesa lançada em Contas a pagar gera saída no caixa escolhido, na data de pagamento.
• Estorno desfaz a entrada. O estorno de uma baixa manual cria um lançamento negativo com a marca (Estorno), e a opção Reverter pagamento remove a entrada. Veja Receber pagamento.
• Movimentação avulsa e transferência são lançadas no próprio Fluxo de caixa, pelo botão Novo.

Relação com Títulos e Estoque

Módulo	O que o Financeiro recebe dele
Títulos	As baixas de cobranças viram entradas no caixa. O método de cobrança é o vínculo entre a cobrança, o banco ou gateway e o caixa. Veja Títulos — Visão geral.
Estoque	Compras viram saídas, e vendas viram entradas, com os itens relacionados ao lançamento. Uma compra paga pode ser alterada ou quitada pela tela de Estoque, e o lançamento do fluxo só é apagado se o estoque puder ser revertido.

Quem vê o quê

O Fluxo de caixa, os caixas e a janela de recebimento só mostram os caixas liberados para o usuário em Configurações → Usuários, e só dos caixas das filiais ativas. Sem nenhum caixa liberado, o Atlaz avisa que não há caixa autorizado e a lista de movimentações fica vazia.

Permissões

Para…	Permissão
Ver o menu Financeiro	Visualizar menu Financeiro
Ver categorias	Visualizar lista de categoria/subcategoria
Criar, editar e excluir categoria	Criar categoria/subcategoria, Editar categoria/subcategoria, Deletar categoria/subcategoria
Ver caixas	Visualizar caixas
Criar, editar e excluir caixa	Criar caixa, Editar caixa, Deletar caixa
Ver o fluxo de caixa e abrir a tela de transferência	Visualizar fluxo de caixa
Criar movimentação ou despesa	Criar movimentação
Editar movimentação ou despesa	Editar movimentação
Excluir um registro do fluxo	Deletar registro
Ver método de cobrança	Visualizar método de cobrança
Criar, editar e excluir método de cobrança	Criar método de cobrança, Editar método de cobrança, Deletar método de cobrança

As permissões são marcadas no grupo do usuário. Veja Criar grupos de permissão. Quais telas exigem cada uma está no fim de cada artigo.

Excluir, estornar e reverter não são a mesma coisa

Ação	O que faz no Atlaz	Efeito no banco ou gateway
Excluir cobrança	Remove a cobrança e tenta desbloquear o assinante	Cobrança de banco ou gateway com API: o cancelamento é pedido ao banco logo após a exclusão e repetido pela rotina diária. Cobrança de banco por CNAB: se já foi enviada em remessa, fica marcada para pedir baixa na próxima remessa.
Estornar (só baixa manual)	Cria um lançamento negativo (Estorno) no caixa e reabre a cobrança	O Atlaz não envia nenhum pedido ao banco ou gateway. Cobrança baixada automaticamente não pode ser estornada.
Reverter pagamento	Remove a entrada do caixa, sem criar lançamento negativo, e reabre a cobrança	O Atlaz não envia nenhum pedido ao banco ou gateway.

Nenhuma delas devolve dinheiro ao cliente: a devolução é feita por fora e registrada como saída no fluxo de caixa. Os detalhes estão em Deletar cobranças na ficha e Receber pagamento.

Veja também

• Boas práticas de controle financeiro
• Caixa, fluxo de caixa e contas a pagar (tutorial)
• Configurar método de cobrança (tutorial)
• Dashboard Financeiro