Tutorial — Configurar método de cobrança

Um método de cobrança liga o Atlaz a uma conta bancária ou gateway e define em qual caixa os pagamentos são creditados. Sem um método, o Atlaz não gera boleto nem PIX. Este tutorial mostra o caminho para criar um; a descrição completa de cada seção está em Métodos de cobrança.

Onde fica

Financeiro → Métodos de cobrança → Novo

Pré-requisitos

• Permissões Visualizar método de cobrança e Criar método de cobrança.
• Um caixa para receber os pagamentos desse método.
• Os dados fornecidos pelo banco ou gateway: agência e conta (nos bancos que pedem), credenciais da API e, quando houver, certificado digital.

flowchart TD
    INICIO([Início]) --> A[Criar o caixa]
    A --> B[Novo método: nome, banco e caixa]
    B --> C{Banco tem API?}
    C -->|Sim| D[Preencher credenciais]
    C -->|Não| E[Preencher cedente e layout CNAB]
    D --> F[Multa, juros e informações do boleto]
    E --> F
    F --> G[Salvar]
    G --> FIM([Fim])

    style INICIO fill:#8724fb,stroke:#8724fb,color:#fff
    style FIM fill:#8724fb,stroke:#8724fb,color:#fff
    style A fill:#4ea1ff,stroke:#4ea1ff,color:#fff
    style B fill:#4ea1ff,stroke:#4ea1ff,color:#fff
    style C fill:#ff9a3d,stroke:#ff9a3d,color:#fff
    style D fill:#4ea1ff,stroke:#4ea1ff,color:#fff
    style E fill:#4ea1ff,stroke:#4ea1ff,color:#fff
    style F fill:#4ea1ff,stroke:#4ea1ff,color:#fff
    style G fill:#49d0e2,stroke:#49d0e2,color:#fff

Passo 1 — Abrir o formulário

Em Financeiro → Métodos de cobrança, clique em Novo. O formulário Novo método abre com o aviso de que alguns campos não podem ser alterados depois de salvar.

Passo 2 — Dados bancários

Campo	O que fazer
Nome	Nome que identifique o método, como o do banco e da conta.
Banco	Escolha o banco ou gateway. Os campos do restante do formulário mudam conforme a escolha.
Caixa (onde o pagamento será creditado)	O caixa que recebe os pagamentos desse método.
Agência e Conta	Aparecem nos bancos que exigem, com o dígito. Ficam bloqueadas depois de salvar.
Layout da REMESSA/RETORNO (CNAB)	Aparece nos bancos com CNAB. Confirme o layout com o gerente do banco.

Passo 3 — Credenciais e detalhes do banco

A seção Detalhes Adicionais mostra o que o banco escolhido exige: por exemplo Client ID e Client Secret, Token, Carteira, Código de convênio ou Versão da API. Preencha com os dados do portal do banco ou gateway. Se o banco não exigir nada, a seção mostra O banco selecionado não exige o preenchimento dessa seção.

Para Sicoob API, Santander API e Bradesco API, o certificado digital é cadastrado depois de salvar, pelo botão Cadastrar certificado digital nesta seção.

Os passos específicos de cada integração estão em Efí (Gerencianet).

Passo 4 — Boleto, multa e juros

1. Em Configuração do boleto bancário, preencha Cedente (Razão social), Documento CPF/CNPJ, Especie de documento e Locais de pagamento quando o formulário pedir, e o 'NOSSO NÚMERO' do último boleto emitido (0 numa conta que nunca emitiu boleto). Em bancos com CNAB, o Número da próxima remessa é 1 numa conta nova.
2. Em Multa e juros por atraso, informe Multa por atraso (%), Mora (juros) de atraso por mês (%), o Número máximo de dias para recebimento do boleto em atraso, Exibir data limite de recebimento no boleto e Desconto para pagamento até o vencimento.
3. Em Informações para o caixa, defina Exibir informação sobre impostos no boleto e, se quiser, as Linhas 1 a 4 impressas no boleto.
4. Em bancos com PIX, confira a seção Configurações PIX. Veja Configurar PIX.

Protesto e negativação

Em Banco do Brasil (API) e Sicredi API, a seção Multa e juros por atraso traz Protestar boleto? e, no Sicredi API, Negativar boleto?. O Atlaz só informa o prazo ao banco no registro do boleto: quem protesta ou negativa é o banco. Combine as regras com o gerente antes de ativar.

Passo 5 — Salvar

Clique em Salvar. O método passa a aparecer em Financeiro → Métodos de cobrança, com o caixa escolhido.

Depois de salvar

Agência, conta e credenciais de identificação não podem mais ser alteradas. Para trocar de conta ou de carteira, crie um novo método de cobrança.

Resultado esperado

O método aparece na lista, com Nome, Caixa e Banco. A partir daí ele pode ser escolhido nas cobranças e nos assinantes. Veja Títulos — Visão geral.

Problemas comuns

Sintoma	O que fazer
O campo Caixa vem sem opções	Crie um caixa em Financeiro → Caixas e volte ao formulário.
Errei a agência, a conta ou a credencial	Crie um novo método com os dados corretos.
O boleto sai com Nosso número repetido	Revise o 'NOSSO NÚMERO' do último boleto emitido.
Não consigo excluir o método	Há assinantes ou cobranças que o usam.

Checklist

• Criou o caixa e escolheu-o no método
• Conferiu agência e conta com o extrato do banco
• Preencheu as credenciais e, se for o caso, cadastrou o certificado digital
• Definiu multa, juros e o último Nosso número emitido
• Salvou e viu o método na lista

Veja também

• Métodos de cobrança
• Boleto próprio
• Remessa CNAB
• Configurar PIX